Главные секреты инвестиционных вложений в недвижимость

В деловом мире считается выгодным вложить деньги в недвижимые объекты. Эта статья пригодится новичкам в этом деле и опытным «игрокам» на этой арене, поскольку будут рассмотрены вопросы, касающиеся выгодного вложения средств в объекты разного предназначения.

В конце XVII столетия люди осознали одни очень значимый принцип о том, что деньги идут к деньгам и, эти инструменты в достижении простой человеческой мечты, успешного построения бизнеса не должны лежать пустым грузом, а стать частью постоянного круговорота денежных средств. Правило старо как мир, однако продолжает успешно действовать.

Главной «миссией» любого инвестирования является получение прибыли, ее рост.

Вложения денег в недвижимость также сопровождаются именно этой задачей. Помимо основной есть в этом вопросе и цели промежуточного характера. К ним относятся:

• овладение имуществом для последующей сдачи в аренду;
• обращение к перепродажам имущественного фонда.

Первая методика отличается стабильностью, надежностью. Любое недвижимое имущество легко сдать в аренду, каково бы ни было его назначение. Несмотря на низкодоходность инвестирования подобного плана, это наиболее стабильный способ. Но это не относится к банковским счетам.

Новички в инвесторском деле акцентируют большое внимание на сдаче в аренду объектов. Получить изрядную «порцию» денег от этого и в дальнейшем продать недвижимость. Метод позволяет вывести максимальную прибыль из данной ситуации.

Рассмотрим любопытный факт. Московская квартира оценивается примерно в 10 млн. р. себестоимость ее растет с каждым годом, увеличиваясь на 5%, сумма составит свыше 500 тыс.р. Аренда обойдется в 60 тыс.российских рублей. За год инвестор получит 720 тыс. р. в итоге чистый доход составит 12% годовых.

Какие виды инвестиционных вложений существуют

Вложения в недвижимость причисляют к реальным инвестиционным вариантам, то есть тем, которые относятся к реальному экономическому сектору. Коммерсанты выделяют 4 типа инвестиций.

1. Выгодно вкладывать средства в коммерческую недвижимость.
2. Жилые здания также пользуются спросом у инвесторов.
3. Строительная сфера не теряет процент востребованности.
4. Огромную прибыль способны принести вливания в зарубежные сооружения.

В каждом из вариантов своя специфика, отличия, являющиеся отражением подхода инвестора к делу. Риски в любом случае максимальны и от грамотного построения структуры ведения бизнеса определяется успех задуманного дела, получение оптимальной прибыли при минимизации рисков. В связи с этим перед инвестором стоят непростые задачи по оптимизации всего процесса, продумывания стратегии, выработке бизнес-плана.

Особенные черты инвестиций в жилую недвижимость

Жилая недвижимость давно и всех привлекает. Это может быть покупка квартир, комнат, домов или иных помещений. В чем плюсы объектов, пригодных для проживания?

Для вложений требуется невысокий процент и всегда есть гарантии в их окупаемости. Неразумно при этом рассчитывать на быстрый доход, придется запастись терпением. Региональная политика и состояние экономики области диктует минимальный порог вхождения.

Немного из статистки:

В новейшей истории стоимость на жилые объекты в РФ снижалась три раза. В этом был виноват дефолт 1998г, кризис недвижимости по всему миру в 2008, и обстоятельством, повлиявшим на цену, стало ухудшение экономических показателей в 2015.

Здесь надо приготовиться ждать: окупаемость – дело небыстрое. Для получения дохода в чистом виде нужно иметь терпение лет на 8 или даже 10. Опять-таки играет роль экономический фактор региона. Можно вполне рассчитывать на прибыль уже в первые месяцы после приобретения.

Не обойтись и без определенных затрат на ремонт квартиры, для привлечения выгодных арендаторов, придется контролировать процесс проживания снимающих жилье, дабы уберечь собственность от неприятностей, потери презентабельного вида.

В больших городах понятен рост цен на жилье, продиктован он постоянным наплывом людей из других населенных пунктов. Желающим вложить средства, приходится хорошо проработать регион, тщательно изучить его особенности.

Одно важное правило: инвестиции не любят большие площади помещений. Оптимальным варрантом будет покупка 1- 2 комнатной квартиры. Они более востребованы среди населения.

Отличия инвестиций в коммерческую недвижимость

Назвать это вид вложений легким не повернется язык. Инвестору тут потребуется гибкий склад ума, норовистость, умение проанализировать сложившуюся ситуацию на рынке, спрогнозировать положение и выбрать эффективные действия. К коммерческим типам объектов относят складские помещения, заведения общепита, гостиницы и прочие.

В последнее время наблюдается стабильный спад прайсов на этот вид объектов. Причина кроется не только в нестабильности экономики, но и в неблагоприятных условиях для развития малого, среднего ветвей бизнеса, хотя именно они в первую очередь требуют аренды помещений.

Высокий порог вхождения является отличием в этой сфере инвестиций. Частным лицам не под силу купить бар, ресторанчик, сдать его в аренду. Предприниматели нуждаются в неустанном поиске клиентов, с этим часто возникают проблемы. В инвестиционном деле главное – долгосрочное партнерство, поэтому возникает трудность: заняться ли поисками клиента выгодного либо иметь дело с имеющимся.

Немалый процент рисков добавляет сложностей. Подобрать недвижимость для новичка крайне трудно. Снова требуется ремонт, расширение клиентской базы, привлечение новых, заключение соглашений с ними. Дивиденды несравнимы с процентом прибыли от жилых помещений, но также нужно 10 лет ждать.

Строительная сфера – стоит ли «овчинка выделки»

Этот сегмент наполнен рисками, но и щедро одаривает прибылью. Можно вложить деньги традиционно или купить жилье в начале его возведения.

При традиционных способах человек для начала вкладывает средства в строительные работы. Доля играет роль и в зависимости от ее размеров, участник получает дивиденд. Вложения определяют прибыль.

Намного интересней второй подход. Многие строительные организации начинают распродавать квартиры до их возведения. Подход дает возможность завершить дело и пополнить «казну» новыми денежными вливаниями. Квартиры строят примерно 2 года. В чем выгода? Дело в стоимости. Она подскакивает в 2 раза! Дело рискованное по сравнению с покупкой готового варианта жилища.

Перед инвестированием стоит внимательно изучит репутацию компании, почитать отзывы о ней, присмотреться к юридической стороне вопроса сотрудничества с предприятием. Немаловажную роль играет опыт фирмы на строительном рынке. Секрет хорошего инвестирования в возможности «сорвать куш» от разницы между покупочной ценой и стоимостью продажи или купить недвижимость по низким расценкам, снижая расходы в приобретении.

Сравнительный краткий анализ инвестиционных вливаний в разные объекты недвижимости

Проводя сравнительную линию между разными видами вложений, можно отметить, что инвестиции в коммерческую недвижимость предполагают максимальные расходы, в жилую – средние. Жилье дарит возможность снижения рисков, получения прибыли через 10 лет. Для новичков рекомендуется прибегнуть к инвестированию коммерческой недвижимости. Однако самым прибыльным становится инвестиции в строительство. Это гарантия получения повышенного уровня доходов.

Немного о преимуществах вкладов в недвижимые объекты

К достоинствам специалисты относят аргументы:

• Стабильность. Вкладывание средств в данный источник доходов по наблюдениям из практики отличается надежностью. Неважно, какой сезон за окном, каковы сложности кризисного положения в стране, в любом случае это дело прибыльное.
• Стоимость активов постоянно увеличивается. Их часто сравнивают со стабильностью роста цен на золото.
• Максимум прибыли при минимуме усилий и затрат – так можно охарактеризовать выгоду от сдачи в аренду помещений.
• Даже при неудачной экономической ситуации можно исключить высокие риски.

Без недостатков не обходится ни одно хорошее начинание.

1. Низкая ликвидность квартиры может стать причиной продажи ее за реальную стоимость. Большие скидки при продажах скажут о невозможности реализовать объект в сложившихся условиях.
2. Окупаемость занимает длительный период времени. Инвестиции в средний и малый бизнес обходятся также, но окупаются со скоростью в 2 месяца. При вкладе в недвижимость окупаемости нужно ждать годами.
3. Недвижимое имущество требует дополнительных затрат на ремонт, обслуживание. Значит, доходность уже будет несколько меньше.
4. Собственнику придется выплачивать имущественный налог при сдаче квартиры или офиса в аренду. После реализации от налога в 13% никто не освобождал.

Пять основных рекомендаций инвесторам

Каждому вкладчику полезно будет ознакомиться с информацией, представленной ниже.

Рекомендация №1

Важно определиться с бюджетом, следует взвешенно подойти к вопросу, просчитать риски. От суммы, находящейся в распоряжении вкладчика, зависит дальнейшая разработка стратегии. Самым трудным будет выбор объекта. Для этого необходим продуманный подход, риски у каждого объекта разные.

Рекомендация №2

Изучив рынок недвижимости, следует подобрать выгодное предложение. Получив финансы, не стоит сгоряча хвататься за первые попавшиеся варианты. Идеальной площадкой может стать электронная доска объявлений, вроде «Авито», где можно найти отличные предложения. Опытные специалисты советуют сделать акцент на не слишком дорогих домах, пользующийся спросом.

Рекомендация №3

Лучше держаться в стороне от посредников. Особенно при обращении в жилой сектор. Риэлтор всегда стремится продать, его не волнует, что будет дальше с недвижимостью.

Рекомендация №4

Не нужно пренебрегать юридической помощью. Профессионалы сталкивались не раз с подобными ситуациями и смогут подсказать нужно русло инвестирования, выбора организации, укажут на нюансы, недостатки. Аренду стоит оформить надлежащим юридическим образом, хотя понадобится оплата услуг адвокатов. Личный юрист – верный помощник в бизнесе, он поможет избежать неоправданных рисков, свети к нулю лишние затраты, избежать конфликтных ситуаций, незаконных сделок и попадания в долговые ямы. Мастер юридического права – гарант законоправных действий.

Рекомендация №5

Нельзя все время посвящать мыслям о моментальной прибыли. Недвижимое имущество предполагает ожидания прибыльного процента. Перепродажи дадут должный результат через 3 года, аренда – через 6 лет. Инвестиции – не «манна небесная», упавшая с неба в короткий срок.

Риски и способы их избежать

Рисковые моменты присутствует всегда, не только на российской территории.

Немного об ипотечном риске

Любое дело, связанное с намерением видеть доходность своих инвестиционных вложений, сопряжено с наличием рисков. Мировой кризис ударил по всем сферам жизнедеятельности в 2008 г, но он не так сильно сказался в России. Наблюдалось снижение роста цен, особенно ощутимой оказалась ситуация в Соединенных Штатах Америки и европейских странах. Об ипотечном кредитовании заговорили только в начале нулевых в регионах Российской Федерации.

С чем было связано снижение цен в РФ? Дело в том, что в 2015 г люди должны были произвести выплаты по ипотекам, взятым на 10 лет. Не все оказались в состоянии платежеспособности. Пока трудно спрогнозировать дальнейшее положение и платежеспособность граждан после 20-ти летнего срока действия ипотеки. Американский опыт оказался плачевным в этом плане, показав миру вспыхнувший кризис мирового масштаба в этом отношении.

Жилищные риски

В этом плане нет информации об эффективности ценового минимума либо цена на жилье будет расти и дальше. С этим связана рискованность. Единственное, что остается – контролировать процесс, отслеживать внимательно ценовую политику для понимания и прогноза роста или упадка стоимости на квартиры, дома.

Строительные инвест-риски

В строительной области появилось множество «липовых» подрядчиков, занимающихся возведением сооружений. Сферу пополнили ряды нечестных продавцов, продающих дома по 2 раза. Целый комплекс различных мошеннических махинаций портят все хорошее, закладываемое в государстве. Понятное желание возыметь должный результат инвестиционных стараний сковывается рискованностью. Обязательно стоит обращаться к аналитикам, прогнозистам, экономистам, услугам юридической практики во избежание потерь средств в будущем, неоправданных вкладов.

Выигрыш при малых вложениях – реально ли

По сравнению с другими видами инвестирования вложения в недвижимость чреваты огромной вероятностью хода дела не по надуманному сценарию. При отсутствии достаточных средств, человек особенно рискует. В связи с этим ему можно дать рекомендации следующего характера.

• Расширение возможностей капиталов, их привлечение. Одним из наиболее действенных методов станет покупка ипотечного жилья. Эффективен кредитный займ на недвижимость под залог, коим выступает сам объект имущества.

Огромное количество финансовых организаций идут навстречу клиентам, раздавая ипотеки. В данном случае от человека ждут постоянного дохода, неплохой кредитной истории, ряд важных бумаг, требования к ним у банков разнятся.

Различаются процентные ставки в банках, что продиктовано финансовым положением потенциального заемщика, его благонадежностью, временным периодом для выплаты ипотеки. Традиционной процентной ставкой считается цифра от 15 до 17%, в иностранной валюте параметр составит 5 или 7%.

• Выгодно привлечь соинвесторов. На территории РФ идея лишь на стадии адаптации, серьезных решений пока не предпринимается. Редкий случай, когда бизнесмены решают работать совместно, имея равнозначные доли в процессе. Друзья, родственники могут ими вступить, уменьшая инвестиционный портфель, превращая инвестиции в выгодный бизнес.
• Неплохо для делового человека, намеревающемуся вступить в ряды инвесторов, стать членом их клуба. Сообщество единомышленников оказывают друг другу содействие, дают дельные советы по вкладам. В подобных обществах нередко обнаруживаются потенциальные вкладчики в ваш бизнес. У вас есть возможность не только иметь стабильный доход, но и найти хороших партнеров, обеспечивая их доходность.
• Абсолютно новой идее является краудфандинг, заключенная в совместном финансировании. Положительный опыт не за горами, многие бизнесмены, последовавшие схеме, стали получателями огромной прибыли, запустили собственные проекты. Массовый сбор денег играет на руку стартаперам, начинающим бизнесменам. Основным условием здесь выступают открытые отношения, деньги имеют цель. Инновационное явление подходит для представителей малого, среднего предпринимательства, для музыкантов, творческих групп, болельщиков. Собирая деньги на выпуск клипа, музыкант сможет вновь организовать съемку другого клипа.

Действует система подобно огромному акционерному обществу, где люди займутся покупкой долей проекта в расчете на дивиденды. Практика показывает действенность нескольких видов краудфандинга.

Существует ли риск? Да, не без этого. В любом деле будут существовать мошенники, желающие «прикормиться» от благородного порыва. Однако на помощь могут прийти соцсети, изучение деятельности и личностей вкладчиков. Сегодня некоторые платформы краудфандинга оснащаются антимошенническими программами, сводя вероятность утечки денег к нулю.

В данном случае необходимо грамотно просчитать объемы инвестирования. Нереальность во многих обстоятельствах предугадать исход событий – самое трудное. Приходится становиться на сторону гибкой политики, менять цены, устанавливать размеры акционерных долей.

На пути к успеху возникает конфликт интересов. Выходом станет держание контрольного пакета акций у предпринимателя, организовавшего бизнес.

Источником полезной информации для инвестора может стать труд Роберта Кийосаки, успешного американского бизнесмена, которого считают «легендой современности». Он занимается обучением неопытных кооператоров.

В книге «Инвестиции в недвижимость» он подробным образом изложил сущность нелегкого пути бизнесмена, схемы действия во избежание ошибок. В описании представлены несколько способов становления собственником 5 или 6 объектов при достижении 40-летнего возраста. Раскрываются в ней «подводные камни», ожидаемые подвохи, исправления сложностей. Публикация адаптирована к российским условиям, подходит для читателей из стран СНГ, деловых людей Запада и Востока.

Верстая статью, можно отметить, что финансирование недвижимого имущества является при разумном подходе рентабельным проектом. Положительной стороной можно считать минимальные требования к самому инвестору, большая вероятность окупаемости, пусть даже через десяток лет.

Золотым правилом считается вложение денег в престижные районы мегаполисов. Основной упор человек вынужден сделать на выбор в пользу правильного, осмысленного подхода, продумывания стратегических манипуляций. Инвестор, подобно охотнику, должен выбрать подходящий момент и сделать предложение, от которого будет невозможно отказаться.