Как с нуля найти инвестора

Инвестор – это человек (или организация), который вкладывает свой капитал в коммерческие или финансовые проекты с целью получения прибыли. Его основная задача заключается в финансировании бизнес-проектов и предоставлении необходимых ресурсов для их успешной реализации. В статье расскажем, как найти инвестора.

Общие сведения

Преимущества, которые инвестор приносит в проект, трудно переоценить.

• Во-первых, он обеспечивает финансовую поддержку, что позволяет развивать и расширять бизнес. Без его инвестиций многие коммерческие инициативы остались бы на бумаге, не имея возможности реализации.
• Во-вторых, инвестор может привносить в проект свой опыт. Он не только дает деньги, но и предоставляет стратегическое руководство, помогая разрабатывать бизнес-модели, а также преодолевать препятствия на пути к успеху.
• Третье преимущество вкладчика заключается в его связях. Это дает доступ к новым партнерствам, клиентам и рыночным возможностям. Также наличие связей сокращает время, требуемое для поиска нужных ресурсов.

Кроме того, инвестор может положительно влиять ну репутацию и доверие к проекту. Его готовность вложить свои средства свидетельствует о серьезности бизнес-идеи, что может привлечь других потенциальных партнеров.

Однако для успешного взаимодействия с инвестором нужно иметь бизнес-план, который демонстрирует потенциал проекта и позволяет оценить возможную прибыль. Кроме того, важно предоставить вкладчику всю необходимую информацию для анализа.

Необходимость

Инвесторы играют важную роль в развитии и процветании бизнеса. Определить, когда именно вашему делу требуется вкладчик, может быть сложной задачей. Перечислим признаки, которые указывают на необходимость внешней финансовой поддержки.

1. Недостаток собственных средств. Если вы сталкиваетесь с трудностями в финансировании своего бизнеса, то это может означать, что настало время искать инвестора. Операционные расходы, развитие новых продуктов или услуг, масштабирование предприятия – все эти аспекты требуют дополнительных вложений.
2. Стремление к расширению. Если вы хотите увеличить долю рынка, выйти на новые сегменты или на международный уровень, вероятно, вам потребуется вкладчик. Расширение бизнеса требует больших финансовых ресурсов. Иногда собственные средства не способны покрыть все расходы.
3. Ограничения роста без инвестиций. Если ваш бизнес постоянно сталкивается с лимитами роста, то это может указывать на потребность в инвесторе. Новые машины, технологии, персонал – все это требует финансирования.
4. Появление новых конкурентов. Рост конкуренции в вашей отрасли может потребовать дополнительных средств для укрепления позиций на рынке. Вкладчик помогает в борьбе с новыми игроками и сохранившими свои позиции компаниями.
5. Зрелость бизнеса. Некоторые компании достигают предела своих возможностей и не могут дальше расти без инвестиций. Пришло время привлечь инвестора, который поможет вашему бизнесу взлететь на новые высоты.

Не всегда легко понять, когда вашему бизнесу нужен вкладчик. Недостаток средств, стремление к расширению, ограничения роста, конкуренты, зрелость бизнеса – все это признаки того, что вам требуется внешняя финансовая поддержка. Обратитесь к опытным инвесторам, чтобы они помогли реализовать потенциал бизнеса.

Подготовка

Инвестор стремится понять, насколько проект реалистичен, перспективен и какую прибыль он может принести ему лично. Если вы рассказываете только об идее, ваша презентация не будет впечатляющей. Рекомендуется создать конкретный продукт или услугу и протестировать его востребованность. Это позволит оценить, нужен ли ваш проект на рынке.

Создание минимально исполнимого продукта (MVP) является отправной точкой. Такой подход позволяет испытать товар или услугу на первых пользователях. Например, можно создать сервис и попытаться продать подписку на него. Важно получить не только одобрение потенциальных клиентов, но и реальные покупки или предварительные контракты.

Когда ваш продукт готов, протестирован и есть первые показатели, необходимо провести расчёт юнит-экономики.

Расчёт юнит-экономики необходим как для бизнеса, так и для инвесторов. Он помогает понять, сколько дохода приносит каждый клиент или пользователь, какую сумму можно потратить на привлечение покупателей. Юнит-экономика предоставляет понимание о том, способен ли ваш бизнес на заработок.

Внимание! Можно рассчитать юнит-экономику, даже если ваш продукт находится на стадии MVP, главное – провести первые тесты.

Подготовка питч-презентации тоже является частью процесса. Питч – это краткая презентация вашего проекта, где следует ответить на главные вопросы, которые могут возникнуть у инвестора. Например, насколько ваш продукт востребован, способен ли он решить проблему клиентов, для чего нужны инвестиции, как планируется их использование.

Инвесторское предложение

Инвестиционное предложение представляет собой презентацию о проекте, которая призвана привлечь внимание вкладчиков и раскрыть суть идеи. По-другому ИП называют инвестиционная презентация, инвестдек или питч-дек.

Внимание! Цель презентации заключается не только в получении финансирования от инвесторов, но и в вызове интереса к проекту.

Рекомендуется подготовить два варианта презентации: краткий + более развернутый.

1. Краткая версия или «лифтовый тизер» предполагает, что презентация будет продолжаться не более одной минуты, что соответствует времени поездки в лифте. Этот формат предоставляет возможность кратко ознакомить инвестора с идеей проекта. Если вкладчика заинтересует первый вариант презентации, предприниматель может предложить ему расширенный вариант.
2. Более развернутая презентация содержит полное описание бизнес-идеи, целевой аудитории, ключевых показателей, конкретных расчетов, анализа и особенностей рынка. Исследования показывают, что инвесторы тратят на изучение такой презентации не более 3 минут 20 секунд.

Презентация

Для того, чтобы презентация была усвоена полностью:

1. Избегайте перегруженности презентации. Достаточно 15-20 слайдов, чтобы привлечь внимание инвесторов и рассказать главное о проекте. В презентации должно быть не слишком много текста, отдавайте предпочтение числам. Данные можно подкрепить графиками или другими визуальными элементами.
2. Выберите удобный формат просмотра. Презентацию можно создать в PowerPoint или Keynote, а затем конвертировать в PDF. Это позволит убедиться в том, что она будет корректно отображаться на всех устройствах.
3. Будьте конкретными. Чем дольше существует ваш бизнес, тем более развернутой становится презентация. У стартапа она может быть компактной, поскольку у него меньше статистических данных и значимых достижений. Вместо туманных формулировок расскажите о своей идее, а также предоставьте понятные расчеты.
4. Организуйте структуру простым и понятным образом. Презентация должна содержать следующие блоки:
   - суть проекта;
   - описание решаемой продуктом проблемы;
   - оценка рынка;
   - описание конкурентов;
   - преимущества проекта;
   - план развития проекта;
   - стратегия роста;
   - команда;
   - финансовая модель.

Финансовая модель должна содержать информацию о том:

• куда, когда и сколько необходимо инвестировать;
• откуда, когда и сколько можно ожидать отдачи.

Финансовая модель должна обосновывать запрос на инвестирование в продукт, продажи или конкретные бизнес-процессы, а также показывать, как вложенные деньги принесут прибыль инвестору. Простого описания того, что будет сделано в случае неудачи, недостаточно.

Внимание! Подсчитайте, какие будут затраты в случае неудачи и как они повлияют на финансовую модель.

Расчет необходимых инвестиций

Чтобы получить финансирование, необходимо обосновать необходимость денег. Финансовая модель может стать полезным инструментом в этом процессе. Она включает в себя доходы, расходы и аналитическую справку.

Финансовая модель позволит определить сумму, требуемую для проекта, а также рассчитать, когда он окупится. Еще она покажет, насколько хватит уже привлеченных средств.

Вы можете сами выбрать показатели, которые хотите выделить. Если нужно только окупить затраты на запуск проекта, учитывайте прибыль и временной интервал. Также возможны дополнительные расходы, такие как покупка оборудования, уплата налогов, зарплата.

Внимание! С помощью финансовой модели можно прогнозировать, сколько времени потребуется компании, чтобы отбить затраты.

Виды инвестирования

Виды инвестирования:

1. Долевое инвестирование. При таком подходе инвесторы получают долю в бизнесе в обмен на свои инвестиции. Это означает, что они становятся полноправными совладельцами компании и имеют право участвовать в управлении, предлагать свои идеи по развитию бизнеса, получать дивиденды. Важно определить долю, которую вы готовы передать вкладчику, исходя из величины его вложения. Рекомендуется избегать передачи контрольной доли в бизнесе (более 51%). Однако нужно помнить, что при слишком низких процентах (например, 5%) инвестор может не заинтересоваться предложением, так как оно не обещает ему значительную прибыль.
2. Долговое (заемное) инвестирование. Это когда вам предоставляют займы и кредиты, которые требуется вернуть в определенные сроки с учетом процентов, аналогично обычному кредиту в банке. В отличие от долевого инвестирования, оно не подразумевает передачи доли в бизнесе. Однако здесь есть минус – кредиты предоставляются под залог (например, недвижимости или автомобиля).
3. Конвертируемый заем. Это гибридный вид финансирования, который объединяет черты долевого и долгового инвестирования. В данном случае кредитор может получить свою долю в компании по истечении какого-то времени или при наступлении определенных условий. Однако такая схема редко используется в России.
4. Инвестирование с нефинансовой отдачей. Это вид инвестирования, при котором вкладчик получает не деньги, а другие виды вознаграждения (например, бесплатные услуги). Такая схема распространена на платформах, где обычные люди выступают в роли инвесторов.
5. Гранты и субсидии. Это формы государственной поддержки, которые предназначены для финансирования проектов, имеющих стратегическое значение для экономики страны. Полученные средства должны быть использованы по их назначению и требуют предоставления отчетности о каждом расходе.

Поиск инвесторов

Для привлечения инвестиций можно использовать так называемую схему 3F – Friends, Family and Fools, то есть друзей, семью. Они чаще всего готовы поддержать ваш бизнес и предоставить стартовый капитал или средства для развития.

Инвестиционные площадки, такие как vse-investory.ru и investbaza.ru – отличный способ привлечения финансирования. Укажите срок окупаемости, предполагаемую доходность бизнеса и другие детали, чтобы привлечь внимание потенциальных инвесторов.

Есть много полезных сайтов, таких как Spark – платформа для общения малых бизнесов. Здесь можно найти вкладчиков, которые могут поддержать ваш проект. Сервис Pipeline поможет привлечь финансирование и вести статистику о качественных изменениях вашего проекта.

Не забывайте о бизнес-ангелах и инвестиционных клубах. Они часто финансируют молодые стартапы и могут быть заинтересованы в инвестировании в ваш проект. Вы можете познакомиться с ними на завершающих встречах акселераторов или на специально организованных мероприятиях.

Краудфандинговые площадки также являются хорошим способом привлечения инвестиций. На них вы можете привлечь финансирование от множества частных лиц. Kickstarter, Boomstarter и Planeta.ru – это примеры таких площадок.

Наконец, не забывайте об офлайн-мероприятиях, которые проводятся в вашем городе. Различные встречи и мероприятия могут дать возможность познакомиться с потенциальными инвесторами. Не стоит расстраиваться в случае, если вы не сможете договориться об инвестиции – новые знакомства и возможности гораздо важнее.

Важно помнить, что поиск инвестиций – это процесс, который требует времени. Но благодаря различным платформам, которые доступны в 2023 году, вы обязательно найдете финансирование для своего бизнеса.

Инвестиции на поздних стадиях

Инвестиции необходимы как для стартапов, так и для действующих компаний, когда основной целью проекта является увеличение доли на рынке и расширение масштабов. Далее расскажем о способах привлечения инвестиций на более поздних этапах проекта.

• Первый способ – банковское финансирование, которое предусматривает предоставление кредитов с определенными процентами и условиями погашения. Однако банки готовы финансировать только проекты, демонстрирующие свою платежеспособность.
• Также существуют инвестиционные фонды и фонды прямых инвестиций. Последние предпочитают вкладываться в зрелые компании. Доход для таких фондов основан на перепродаже своей доли стратегическим инвесторам.

Кроме того, можно привлечь стратегических вкладчиков. Это крупные организации и корпорации-экосистемы, которые приобретают другие компании с целью достижения синергетического эффекта.

Юридическое оформление

Чтобы избежать кражи интеллектуальной собственности, необходимо заключить с инвестором договор о неразглашении или соглашение о намерениях. Те, кто захочет украсть идею, откажутся подписывать документы. Однако составление бумаг не остановит тех, кто действительно заинтересован в проекте.

Заключение

Из статьи мы выяснили, как найти инвестора. Для этого можно воспользоваться инвестиционными площадками или помощью друзей, родственников.