Как заработать на акциях

Заработок на акциях — это покупка ценных бумаг компаний с целью их продажи по более высокой цене или получения дивидендов. Вот основные способы заработка и советы для начинающих

Долгосрочные инвестиции

Суть: покупка акций стабильных компаний на годы. Здесь меньше риска, есть пассивный доход (дивиденды). например, голубые фишки (Apple, Microsoft, Газпром, Сбербанк).

Заработок на долгосрочных инвестициях

Долгосрочное инвестирование в акции — это стратегия, при которой инвестор покупает ценные бумаги и держит их годами или даже десятилетиями, рассчитывая на рост стоимости бизнеса и получение дивидендов.

Суть подхода:

• Выбираются компании с устойчивой бизнес-моделью, сильными финансовыми показателями и потенциалом роста.
• Акции покупаются не для быстрой перепродажи, а как доли в бизнесе.
• Доход формируется за счет: Роста курсовой стоимости (например, акции Apple за 10 лет выросли в ~10 раз). Дивидендов (если компания их выплачивает, как Coca-Cola или «Лукойл»).

Ключевые принципы:

1. Фундаментальный анализ — оценка компании по показателям: Выручка, чистая прибыль, долговая нагрузка. P/E (цена / прибыль), ROE (рентабельность капитала). Конкурентные преимущества (бренд, технологии, доля рынка).
2. Диверсификация — распределение капитала между разными секторами (IT, нефть, финансы) для снижения рисков.
3. Реинвестирование дивидендов — покупка дополнительных акций на выплаты для сложного процента.

Примеры компаний для долгосрочного портфеля:

• Зарубежные: Microsoft, Amazon, Johnson & Johnson.
• Российские: Сбербанк, Новатэк, Яндекс (если верите в их перспективы).

Плюсы:

• Меньше стресса vs трейдинг.
• Исторически акции растут в долгосроке (например, S&P 500 в среднем +7–10% годовых с дивидендами).
• Налоговые льготы (ИИС типа «А» в России).

Минусы:

• Нужно терпение — рост может идти годами.
• Риск ошибки в выборе компании (например, если купили акции Kodak перед эрой цифры).

Трейдинг (краткосрочная торговля)

Суть этого способа в том, что вы покупаете и продаете акции в течение дней, недель или месяцев. Здесь есть возможность быстрого заработка.

Как заработать на трейдинге

Трейдинг — это активная торговля акциями с целью заработать на колебаниях цен в короткие сроки: от минут до нескольких месяцев. В отличие от долгосрочных инвесторов, трейдеры редко держат позиции годами, их прибыль формируется за счет множества сделок.

Основные подходы:

• Технический анализ — торговля на основе графиков, индикаторов (скользящие средние, RSI, уровни поддержки/сопротивления) и объемов. Трейдер ищет паттерны (например, «голова и плечи», «флаг») и точки входа/выхода.
• Фундаментальный анализ — краткосрочная реакция на новости (отчеты компаний, макроэкономика, политика). Например, акция может резко вырасти после хорошей квартальной отчетности.
• Маржинальная торговля — использование кредитного плеча (заемных средств брокера) для увеличения прибыли (и рисков).

Стратегии по времени удержания позиций:

1. Скальпинг — сделки на секундах/минутах, прибыль — доли процента. Нужны низкие комиссии и быстрая реакция.
2. Дейтрейдинг — открытие и закрытие позиций в течение одного дня, без переноса на следующие сутки (избегая ночных рисков).
3. Свинг-трейдинг — удержание позиций от нескольких дней до недель, чтобы «поймать» тренд.

Инструменты:

• Акции с высокой волатильностью (например, Tesla, мемные акции вроде GameStop).
• Фьючерсы и опционы (для опытных).
• ETF с высоким оборотом (например, QQQ для Nasdaq).

Риски:

• Эмоциональные ошибки (жадность, страх, FOMO).
• Комиссии брокера «съедают» прибыль при частых сделках.
• Резкие движения рынка против позиции (гэпы, black swan).

Важно:

• Начинать с малых сумм и демо-счета.
• Жестко соблюдать риск-менеджмент (например, не рисковать более 1–2% капитала в одной сделке).
• Вести торговый журнал для анализа ошибок.

Трейдинг требует дисциплины, времени на обучение и психологической устойчивости — большинство частных трейдеров теряют деньги.

Дивидендные стратегии

Суть этого способа в покупке акций перед дивидендной отсечкой и продажа после. При этом здесь цена акции может упасть на размер дивиденда.

Как заработать на дивидендных стратегиях

Дивидендные стратегии — это способ заработка на регулярных выплатах акционерам со стороны прибыли компании. В отличие от спекуляций на росте курсовой стоимости, здесь ключевой источник дохода — именно дивиденды, хотя рост цены акций также может принести дополнительную выгоду.

Как это работает: компании, особенно зрелые и прибыльные (например, из секторов нефтегаза, телекома, финансов), распределяют часть чистой прибыли между акционерами. Инвестор, владеющий акциями на момент дивидендной отсечки (даты, когда определяется круг получателей выплат), получает деньги на брокерский счет.

Основные подходы:

1. Классическая дивидендная стратегия. Покупка акций стабильных компаний с высокой и предсказуемой дивидендной доходностью (например, «Лукойл», МТС, AT&T). Удержание бумаг долгосрочно для регулярного пассивного дохода.
2. Дивидендный арбитраж. Покупка акций незадолго до отсечки и продажа после выплаты. Риск: цена акции часто падает на размер дивиденда (например, если дивиденд 10 руб., котировка может снизиться с 200 до 190 руб.).
3. Реинвестирование дивидендов. Автоматическая покупка дополнительных акций на полученные выплаты (услуга есть у многих брокеров). Эффект сложного процента ускоряет рост портфеля.

Ключевые метрики для отбора:

• Дивидендная доходность (Dividend Yield) = Годовые дивиденды / Цена акции × 100%. Оптимальный диапазон — 5–10%. Слишком высокая доходность может сигнализировать о рисках (например, убыточность компании).
• Payout Ratio (Доля выплат) = Дивиденды / Чистая прибыль × 100%. Безопасный уровень — до 60–70%. Если выше, компания может сократить выплаты в кризис.
• Стабильность выплат — например, дивидендные аристократы (компании, десятилетиями увеличивающие выплаты, как Coca-Cola или Procter & Gamble).

Плюсы:

• Предсказуемость: график выплат известен заранее.
• Защита от волатильности: даже при падении рынка дивиденды могут сохраняться.
• Налоговые льготы (например, на ИИС в России).

Минусы:

• Двойное налогообложение в некоторых юрисдикциях (например, 13% в РФ + 10–15% для иностранных акций).

• Риск снижения или отмены дивидендов (как у Boeing в 2020 году).

• Заморозка средств перед отсечкой (дивидендный гэп может «съесть» прибыль).

Советы:

• Диверсифицируйте портфель по секторам (не только нефть и банки).
• Следите за дивидендной политикой компаний (например, «Роснефть» привязывает выплаты к EBITDA).
• Для снижения рисков сочетайте дивидендные акции с ростовыми (например, Tesla) и облигациями.

Дивидендные стратегии подходят консервативным инвесторам, но требуют анализа финансового здоровья компаний.

Спекуляции на IPO

Суть этого метода в покупке акций на первичном размещении и продажа после роста. Но важно помнить, что не все IPO растут (например, Uber падал после выхода).

Как заработать на спекуляциях на IPO

Покупка акций на IPO (Initial Public Offering) — это возможность инвестировать в компанию на этапе её первичного публичного размещения на бирже. В этот момент акции только начинают торговаться, и при удачном стечении обстоятельств их цена может значительно вырасти в первые дни или недели после выхода.

Как это работает: компания, выходя на биржу, предлагает инвесторам купить свои акции по установленной цене. После начала торгов котировки начинают меняться в зависимости от спроса и рыночных условий. Успешные IPO часто сопровождаются ажиотажем, что может привести к резкому росту стоимости акций в короткий срок.

Ключевые этапы участия в IPO:

1. Выбор компании — анализ бизнес-модели, финансовых показателей и перспектив сектора. Например, технологические стартапы часто привлекают больше внимания.
2. Подача заявки — через брокера, который предоставляет доступ к размещению (например, Тинькофф, ВТБ, Freedom Finance).
3. Размещение — покупка акций по цене IPO до начала торгов.
4. Начало торгов — продажа акций после роста или долгосрочное удержание.

Стратегии заработка:

• Спекулятивная — продажа акций в первые дни после IPO, когда котировки могут подскочить на 20–50% (например, как было с Airbnb в 2020 году).
• Долгосрочная — удержание бумаг, если верите в потенциал компании (например, Amazon после IPO в 1997 году вырос на десятки тысяч процентов).

Риски:

• Просадка после IPO — многие компании теряют в стоимости в первые месяцы (например, Uber упал на 30% после выхода).
• Недостаток данных — у молодых компаний мало публичной финансовой отчетности.
• Ограниченный доступ — крупные IPO часто распределяются среди институциональных инвесторов, а частным лицам достаются небольшие объемы.

Примеры успешных и провальных IPO:

• Успех: Snowflake (2020) — рост на 110% в первый день. Делимобиль (2021) — рост на 50% в первые недели (но затем сильное падение).

• Провал: WeWork (2019) — отмена IPO из-за плохой оценки инвесторами. Российские размещения (Ozon, Wildberries) — высокая волатильность после выхода.

Советы для инвесторов:

• Изучите проспект эмиссии (документ с деталями IPO) — там есть данные о выручке, долгах и планах компании.
• Оцените спрос — если IPO переподписано (много заявок), цена на старте торгов может резко вырасти.
• Не вкладывайте все средства в одно IPO — диверсифицируйте риски.
• Будьте готовы к блокировке — иногда брокеры запрещают продажу акций в первые дни торгов.

Альтернативы:

• SPAC — компании-«пустышки», которые выходят на биржу для слияния со стартапами (высокорисковый инструмент).
• Покупка после lock-up периода — через 3–6 месяцев после IPO, когда инсайдеры получают право продавать акции, цена может упасть, и можно купить дешевле.

ETF и индексные фонды

Суть этого способа в том, что здесь работают вложения в корзину акций (например, S&P 500, МосБиржи). И, кроме того, у данного метода всегда достаточно низкие риски.

Как заработать на ETF и индексных фондах

Инвестиции в ETF (биржевые инвестиционные фонды) — это простой и доступный способ вложиться в готовый диверсифицированный портфель акций, облигаций или других активов без необходимости выбирать отдельные бумаги. ETF повторяет структуру выбранного индекса, сектора или стратегии, торгуется на бирже как обычная акция и сочетает преимущества ПИФов с гибкостью биржевой торговли.

Механизм работы: фонд выпускает акции, на собранные деньги покупает активы (например, все акции из индекса S&P 500) и распределяет доход между владельцами ETF. Инвестор получает долю в этом портфеле, а цена акции ETF следует за стоимостью базового актива.

Типы ETF:

• Индексные — повторяют структуру рыночных индексов (например, FXRL — аналог S&P 500 в рублях, VTBE — глобальные акции через Мосбиржу).
• Отраслевые — ставка на конкретный сектор (IT, нефтегаз, здравоохранение). Пример: SBIO — биотехнологии.
• Облигационные — вложения в госбумаги или корпоративные бонды (например, SBRB — российские гособлигации).
• Товарные — инвестиции в золото (GLD), нефть (USO) через фьючерсы.
• Инверсные и leveraged — для продвинутых: Short ETF растут при падении рынка, x3 ETF дают тройную волатильность.

Преимущества перед отдельными акциями:

• Диверсификация — один ETF может включать сотни компаний, снижая риски.
• Низкий порог входа — купить долю в S&P 500 можно от 1000 руб. (FXRL), тогда как акции Amazon или Google стоят дороже.
• Прозрачность — состав ETF ежедневно публикуется, комиссии фиксированы.
• Автоматическая ребалансировка — фонд сам корректирует портфель при изменении индекса.

Как заработать:

1. Долгосрочный рост — исторически индексы вроде S&P 500 приносят 7–10% годовых.
2. Дивиденды — многие ETF выплачивают доход (например, VTBB распределяет дивиденды от зарубежных акций).
3. Трейдинг — торговля ETF как акциями на новостях или трендах.

Примеры популярных ETF:

• FXRD — рублёвые гособлигации РФ.
• TECH — акции технологических компаний США.
• SPY — классический ETF на S&P 500 (для зарубежных инвесторов).

Риски:

• Рыночные — ETF падает при снижении базового актива (кризис 2008 или 2020 года).
• Валютные — колебания курса для зарубежных ETF (если рубль укрепится, доходность в долларах снизится).
• Ликвидность — редкие ETF на Мосбирже могут иметь высокий спред.

Налогообложение:

• В России — НДФЛ 13% при продаже (если владели менее 3 лет) и налог на дивиденды.
• На ИИС — льгота типа А (не платится НДФЛ при условии владения 3+ года).

Советы для выбора:

1. Смотрите на TER (Total Expense Ratio) — комиссию фонда (оптимально до 0.5–1%).
2. Проверяйте ликвидность — средний дневной оборот (чем выше, тем легче купить/продать без проскальзывания).
3. Избегайте экзотических ETF с низкими активами под управлением (AUM) — могут закрыться.

Альтернативы:

• БПИФы — российские аналоги ETF, но с более высокими комиссиями.
• Индивидуальный портфель — если хотите сами выбирать акции (но требует времени).

С чего начать заработок на акциях: основные советы

• Выберите брокера (Тинькофф, ВТБ, Сбер, Interactive Brokers).
• Попробуйте на демо-счёте (если планируете трейдинг).
• Начните с малых сумм и диверсифицируйте портфель.
• Изучайте аналитику (Фундаментальный и технический анализ).

Риски

• Рынок волатилен – акции могут падать.
• Нужны знания – без анализа высокие шансы потерять деньги.
• Эмоции – паника и жадность мешают трейдингу.

Также стоит помнить, что:

• Для новичков – долгосрочные инвестиции + ETF.
• Для активных – трейдинг, но с обучением.
• Для консерваторов – дивидендные акции.