Продажа инвестиций: как сделать правильно

Каждый день осуществляется инвестиционные сделок. Однако, чтобы добиться успеха в этой сфере, необходимо иметь хорошо структурированный и продуманный план действий.

Общие сведения

Инвестиции – это вложение средств для получения дохода или увеличения капитала в разные виды активов: ценные бумаги, недвижимость, предприятия, т.д. Цель инвестирования заключается в получении прибыли в виде процентов, дивидендов или роста стоимости актива. Однако вложения всегда сопряжены с определенными рисками, поэтому принимайте обоснованные решения.

Возможна обратная ситуация: иногда вкладчик продает инвестиции, чтобы минимизировать свои убытки. Это позволяет освободить средства для дальнейших инвестиций в более перспективные активы.

Инвестор может продать вклады для диверсификации своего портфеля. Путем продажи некоторых активов и перераспределения средств между разными классами он снижает риски, а также улучшает общую стабильность портфеля.

Вкладчик часто принимает решение о продаже инвестиций в случае изменения своих стратегий. Новые долгосрочные или краткосрочные цели, новые рыночные условия или изменение инвестиционного сектора часто побуждают вкладчиков продать некоторые из его инвестиций и перенаправить средства на новые перспективные направления.

На заметку! Иногда инвестор продает инвестиции для обеспечения ликвидности. Возможность получить доступ к деньгам при необходимости (финансовый кризис или покупка крупного актива) важна при оценке продажи инвестиций.

При продаже вклада нужно учитывать конкретные обстоятельства и цели, а также проводить тщательный анализ ситуации на рынке.

Продажа на бирже

Первый способ – это продажа акций по собственной инициативе инвестора. Существует несколько способов, как это можно сделать. Например, использоватьnm онлайн-приложения (Тинькофф Инвестиции или ВТБ Мои Инвестиции). Здесь пользователи могут легко продать акции всего за нескольких кликов.

Если вкладчик не может или не хочет использовать онлайн-приложения или торговые фонды, он всегда может обратиться в офис брокера. В этом случае инвестору нужно лично посетить брокера, чтобы передать ему поручение на реализацию акций.

Кроме того, компания-эмитент бумаг может инициировать обратный выкуп своих акций. Это означает, что компания сама решает выкупить часть или все свои акции у инвесторов. Обратный выкуп бывает как принудительным, так и добровольным:

1. При принудительном выкупе компания имеет право выкупить акции у инвесторов по установленной цене и в заданный срок. Такое решение может быть обусловлено разными причинами, включая изменение стратегии компании или смену владельца.
2. Добровольный выкуп означает, что компания предлагает акционерам выкупить их акции на добровольной основе. В таком случае вкладчики сами решают, принять ли предложение или оставит акции в портфеле. 

Также есть режим расчетов при обратном выкупе акций. Один из вариантов – это T+0 (расчеты между сторонами производятся немедленно после совершения сделки). Другие варианты включают T+1 или T+2 (расчеты будут произведены через один или два рабочих дня соответственно после совершения сделки).

Продажа бумажных акций

Продажа бумажных акций имеет особенности, которые зависят от двух вариантов: предприятие продолжает функционировать или больше не существует). В первом случае инвесторы могут спокойно покупать или перепродавать активы, основываясь на личных ожиданиях и перспективах роста предприятия.

Если компании больше не существует, продажа бумажных акций становится невозможной.

В такой ситуации акции теряют свою ценность, поскольку отсутствует активное предприятие, за которым они закреплены. Это означает, что у потенциальных инвесторов нет возможности купить или продать вклады, поскольку они не имеют реальной стоимости.

Реализация ценных бумаг при смене брокера

При смене брокера многие инвесторы сталкиваются с реализацией ценных бумаг. Происходит это из-за того, что каждый брокер имеет свои условия и тарифы на выполнение операций. Часто бывает так, что новый партнер предоставляет более выгодные условия, например, низкие комиссионные или больший выбор торговых площадок. 

Существует два основных варианта реализации ценных бумаг при смене брокера:

1. Продажа всех активов, вывод полученных средств на свой банковский счет. Для необходимо обратиться к текущему брокеру с заявкой на реализацию всех имеющихся ценных бумаг. Далее по истечении установленного времени (как правило, не более нескольких дней) деньги будут перечислены на указанный банковский счет инвестора.
2. Реализация доли ценных бумаг. В этом случае инвестор может выбрать, какую часть активов оставит, а какую продаст. Полученные средства будут переведены на банковский счет инвестора, а бумаги – на счет нового брокера.

Инвестору нужно выбрать вариант реализации ценных бумаг согласно своим потребностям и целям.

Сделки купли-продажи на внебиржевом рынке

Сделки купли-продажи на внебиржевом рынке представляют собой торговлю финансовыми активами, которая не осуществляется на формально организованной бирже. В таком случае сделки проводятся напрямую между покупателем и продавцом, без посредничества биржевых институтов. 

На заметку! Для обеспечения прозрачности и безопасности сделки могут проходить через посреднические организации, например, брокерские компании или дилерские центры.

Особенностью сделок на внебиржевом рынке является гибкость, а также адаптивность к конкретным требованиям покупателя и продавца. В отличие от стандартных схем и правил биржевой торговли, внебиржевые сделки можно выстроить на основе индивидуальных договоренностей между сторонами. Это позволяет участникам рынка достичь максимально выгодных условий.

Какие активы можно продавать:

• ценные бумаги;
• валюту; 
• товары;
• другие финансовые инструменты. 

Благодаря разнообразным активам и инструментам участники могут диверсифицировать свои инвестиции или осуществлять торговые операции во множестве секторов экономики.

Однако внебиржевая торговля сопряжена с определенными рисками. В отсутствие централизованной биржевой площадки контроль за исполнением сделок и защита прав участников осложняются. 

Инструкция для продажи проекта инвестиций

Сделки купли-продажи на внебиржевом рынке подразумевают прохождение нескольких этапов: поиск покупателя, работа с покупателем, составление предложения, проведение сделки, оплата налогов.

Поиск покупателя

Первым шагом является поиск потенциального покупателя. Для этого можно размещать объявления на специализированных интернет-порталах или обращаться к инвестиционным компаниям и партнерам из вашей сети контактов.

На заметку! Убедитесь, что продукт отвечает требованиям и интересам покупателя.

Работа с покупателем

Завоевание доверия и определение профиля клиента являются основополагающими моментами сделки.

Для этого нужно проявить эмпатию, быть внимательным к мелочам, проявить искренний интерес и способность быстро адаптироваться к разным типам клиентов. Завоевание доверия является основой для долгосрочных отношений с клиентом, а также повторных продаж.

Для этого нужно провести детальные исследования, проанализировать поведенческие паттерны и оценить факторы, влияющие на принятие решений покупателя. Определение профиля клиента помогает нацелиться на конкретные сегменты рынка, повысить эффективность сделок и уровень продаж.

Составление предложения

При составлении предложения по инвестициям важно вызвать доверие у потенциальных покупателей. Пример предложения: «Хотите вложить свои деньги безопасно? Я предлагают эксклюзивные инвестиционные возможности, которыми пользуются уже сотни людей. Я сократил риски до минимума, чтобы вы могли спокойно инвестировать и получать прибыль уже сегодня».

По возможности опишите все аспекты проекта, включая его цель, потенциал прибыли и преимущества. Убедитесь, что предложение является привлекательно для покупателя и отвечает его требованиям.

Проведение сделки

На первом этапе производится детальный анализ и оценка проекта, включая его потенциальную доходность, риски и перспективы развития.

Основываясь на полученных данных, составляется бизнес-план, который становится основой для привлечения инвесторов. Для этого проводятся презентации проекта, организуются встречи и переговоры с заинтересованными сторонами.

Далее идет согласование условий и заключение сделки. Здесь ключевую роль играют юристы и финансовые специалисты, которые проверяют правовые аспекты проекта, а также просчитывают все финансовые аспекты. Подписание договора и передача активов от продавца к покупателю завершают этот этап.

После заключения сделки необходимо выполнить все юридические/финансовые формальности, связанные с передачей прав и обязанностей, изменением документов, регистрацией сделки в соответствующих органах. 

Оплата налогов

При продаже ценных бумаг необходимо уплатить налог на полученный доход. Его размер зависит от типа ценных бумаг, срока их владения, а также ставки налога, которая определяется в соответствии с действующим законодательством. Как и для многих других категорий доходов, налог на продажу ценных бумаг составляет 13%. При этом если годовой доход превышает 5 млн рублей, то на сумму, превышающую этот уровень, ставка НДФЛ составляет 15%.

ИИС также требует уплаты налогов. ИИС представляет собой специальный брокерский счет, доступный резидентам РФ. Здесь предусмотрен льготный налоговый режим.

На заметку! Для упрощения уплаты налогов можно воспользоваться специальными приложениями. Они автоматически устанавливают комиссии. Такой подход экономит время и силы, освобождая инвестора от лишних хлопот. 

Заключение 

Продажа инвестиций – это сложный процесс, требующий глубоких знаний финансового рынка и умения принимать взвешенные финансовые решения. Только при правильном подходе и анализе текущей ситуации на рынке можно максимизировать выгоды от продажи своих вкладов.